Indice

Restrizioni di età
È assolutamente vietato l’utilizzo dei servizi ai minori di 18 anni. Se si rileva un’età falsa, l’account viene sospeso finché non viene inviato un documento d’identità valido, eventualmente accompagnato da una foto del volto con il documento accanto.

Primo deposito
Dopo il primo deposito il cliente riceve una e-mail con le istruzioni KYC: finché l’ufficio pagamenti non approva i documenti richiesti, i prelievi restano bloccati.

Verifica di identità e metodi di pagamento


 Sono necessari:

  • Documento d’identità valido;
  • Prova di indirizzo emessa negli ultimi tre mesi;
  • Documentazione dei metodi di pagamento.

La diligenza semplificata scatta al raggiungimento di 2.000 EUR di depositi complessivi o alla prima richiesta di prelievo. In questa fase si controllano PEP e liste di sanzioni. Eventuali corrispondenze vengono inoltrate al MLRO per le decisioni del caso.

La diligenza ordinaria inizia al traguardo di 10.000 EUR di depositi e prevede ricerche su fonti pubbliche e media.

La diligenza rafforzata si applica oltre 50.000 EUR di depositi e richiede prove sull’origine dei fondi.

Documenti per i metodi di pagamento

  • Carte Visa/MasterCard o bonifici: copia con nome e prime sei e ultime quattro cifre visibili, o estratto conto con nome, numero di conto e logo banca.
  • Skrill: schermata dell’account con e-mail registrata e nome.

Transazioni sospette
Operazioni insolite vengono segnalate al MLRO, che decide sull’eventuale denuncia alle autorità e ne documenta le motivazioni.

Paesi con restrizioni
Non sono ammessi utenti provenienti da: Armenia, Australia, Bulgaria, Danimarca, Francia, Spagna, Israele, Paesi Bassi, Regno Unito, Curaçao, Stati Uniti d’America. Il paese di residenza viene verificato prima di ogni prelievo.

Rilevamento delle frodi


 L’azienda avvia la verifica completa in caso di:

  • Dati incoerenti;
  • Profili incompleti;
  • Transazioni anomale;
  • IP o carte già bloccate;
  • Multiple registrazioni;
  • Chargeback.

Le misure possibili includono richiesta di nuovi documenti, blocco fondi, annullamento vincite, chiusura account, black-list di IP o metodi di pagamento e segnalazione alle autorità.

Prelievi
I prelievi devono usare lo stesso metodo dell’ultimo deposito o quello con l’importo maggiore; in mancanza, si procede con bonifico su conto intestato al cliente. Pagamenti in contanti o assegni non sono previsti.

Monitoraggio multi-account
Le registrazioni vengono tracciate tramite IP. Account multipli con lo stesso IP, e-mail o dati anagrafici vengono sospesi finché non si completa la verifica KYC.

Conservazione dei dati
Tutti i dati raccolti ai sensi di questa politica sono conservati per almeno cinque anni dall’ultima transazione o per il periodo richiesto dalla legge.

Final Enterprises N.V., Kaya Richard J. Beaujon z/n, Curaçao.