Indice
Primo deposito
Dopo il primo deposito, il cliente riceve un’e-mail con i dettagli della procedura Know Your Customer (KYC). Tale procedura prevede la verifica dei dati dell’account e dei metodi di pagamento tramite invio di documenti. Finché il team dei pagamenti non approva tali documenti, i prelievi non possono essere autorizzati.
Verifica
Per autenticare l’identità, Final Enterprises N.V. richiede:
- un documento d’identità emesso da un’autorità governativa;
- una prova di residenza emessa negli ultimi tre mesi che confermi nome, data di nascita, età, indirizzo e paese di registrazione.
Il cliente deve inoltre fornire prova del metodo di pagamento. La verifica iniziale, detta «diligenza semplificata», si attiva quando i depositi cumulativi raggiungono 2.000 EUR (o equivalente) o al primo prelievo, a seconda di quale evento avvenga per primo.
In questa fase lo staff controlla:
- Persone politicamente esposte (PEP);
- liste di sanzioni di Interpol, Europol, EU Consolidated, ONU, EEAS e altre.
Le fonti PEP includono CIA World Leaders Database, everypolitician.org e i registri del Parlamento europeo. Se il cliente compare in una lista di sanzioni, il caso è immediatamente segnalato al Money Laundering Reporting Officer (MLRO); l’account viene chiuso e la segnalazione inviata alle autorità di Curaçao o ad altre giurisdizioni competenti. Se il cliente o un familiare stretto è PEP, il MLRO decide se chiudere l’account o mantenerlo con vigilanza rafforzata e due diligence avanzata.
Il livello successivo, «customer due diligence», inizia quando i depositi totali raggiungono 10.000 EUR (o equivalente). Sono previsti controlli di media avversa tramite fonti pubbliche (Google, Bing, DuckDuckGo, articoli di cronaca) in base al paese di residenza e alla nazionalità del cliente.
La fase finale, «enhanced due diligence» (EDD), si applica quando i depositi cumulativi toccano 50.000 EUR (o equivalente); il cliente deve fornire documentazione sull’origine del patrimonio.
Per transazioni con Visa, MasterCard o bonifico bancario, il cliente deve inviare:
- copia della carta con nome e prime sei e ultime quattro cifre visibili;
- oppure estratto conto con nome, numero di conto e logo della banca.
Le transazioni sospette vengono segnalate immediatamente al MLRO, che decide se inoltrare una segnalazione di operazione sospetta alle autorità di Curaçao o del paese di residenza; in caso contrario, documenta le motivazioni.
Privacy e gestione dei dati personali
Chiunque può accedere ai propri dati personali detenuti da Betfinal ai sensi del Data Protection Act 1998 e del Freedom of Information Act 2000. Le richieste, in forma scritta, vanno indirizzate al Data Protection Controller (DPC) all’e-mail helpdesk@betfinal.it. Betfinal risponde entro 40 giorni per l’accesso ai documenti e 21 giorni per richieste informative, fornendo i dati appena possibile.
Eccezioni
Alcune informazioni possono essere trattenute per motivi quali:
- prevenzione o individuazione di reati;
- obblighi di legge o regolamentari, ad esempio norme antiterrorismo o antiriciclaggio.
Ulteriori dettagli possono essere richiesti al DPC.